هيئة الأسواق الرأسمالية تطلق صفارة الإنذار أمام تزايد عمليات الاحتيال المالي على المنصات الرقمية

أطلقت الهيئة المغربية للأسواق الرأسمالية (AMMC) صفارة الإنذار للمستثمرين المغاربة في وقت تتوالى فيه منصات الاستثمار الاحتيالي بتسارع مقلق عبر شبكات التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة الفورية. تحثّ الهيئة التنظيمية الجمهور على اتخاذ أقصى درجات الحذر وإعادة التأكيد على التزامها بحماية مدخرات المواطنين المغاربة المستثمرة في الأدوات المالية.

في بيان مفصّل، كشفت الهيئة أن عدّة منصات غير منظّمة كانت تستغل مصداقية السلطة عبر استخدام شعارها الرسمي وأختامها المزيفة وشهادات اعتماد مصنّعة بشكل غير مشروع. صُمّمت هذه التكتيكات المضللة لمنح طابع شرعية للعروض الاحتيالية وإيهام أعضاء الجمهور غير المطلعين.

تشريح هذه العمليات الاحتيالية

يتبّع نمط العمل هذا نظاماً متسقاً بشكل ملحوظ:

الترويج المُضلّل: ينشر المحتالون إعلانات ومحتوى ترويجي مُضلّل عبر منصات التواصل الاجتماعي الشائعة لاستدراج الضحايا المحتملين.
الإغراء عبر المجموعات الخاصة: يُدعى الضحايا للانضمام إلى مجموعات مناقشة خاصة حصرية على منصات مثل واتساب أو تلغرام، والتي تُقدّم كمنتديات تعليمية أو مجتمعات استثمارية.
اشتراط الإيداع الأولي: يُشجّع المشاركون بعد ذلك على إيداع مالي أولي للوصول إلى فرص استثمارية مزعومة.
عرض أرباح وهمية: تُعرض أرباح محاكاة أو وهمية تماماً على لوحات العرض لاستدراج المستثمرين لإيداع أموال إضافية.
حظر السحب: عندما يحاول الضحايا سحب أموالهم، يواجهون حظراً ويُجبرون غالباً على دفع رسوم أو عمولات إضافية تحت ذريعة إطلاق رأس مالهم المجمّد.

دليل حماية المستثمر في خمس نقاط من الهيئة

استجابةً لهذه التهديدات المتزايدة، أصدرت الهيئة مجموعة شاملة من التوصيات للجمهور:

تشكّك في العوائد المضمونة: حافظ على شكّ مشروع تجاه أي عرض يعد بأرباح عالية أو مضمونة، إذ إن الاستثمارات المشروعة تنطوي على مخاطر جوهرية.
التحقق قبل التحويل: لا تُحوّل أي أموال حتى يتم التحقق بشكل معمّق من هوية وحالة الكيان أو الفرد الذي يقترح الاستثمار.
مصادقة الوثائق الرسمية: تفحّص بعناية أي وثائق يُدّعى أنها صادرة عن الهيئة، بما في ذلك الشعارات والأختام والشهادات.
الحيطة من الطلبات على وسائل التواصل: تناول أي توصيات وطلبات مواجهة على شبكات التواصل أو في مجموعات المراسلة الخاصة بحذر بالغ.
تأكيد الترخيص التنظيمي: تحقّق دائماً من أن أي كيان يقدم خدمات وسيطة أو استشارية في الاستثمار يحمل ترخيصاً سارياً ومفعولاً.

جعلت الهيئة قوائم عامة لجميع الوسطاء والكيانات المرخّصين متاحة على موقعها المؤسسي الرسمي على www.ammc.ma. علاوة على ذلك، يوفّر بوّابة التعليم المالي للهيئة، "سوق رأس المال للجميع"، موارد تعليمية غنية لمساعدة الجمهور على فهم كيفية عمل أسواق رأس المال، والتعرف على منتجات الاستثمار، واتخاذ الحيطات اللازمة قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

تذكّر الهيئة الجمهور أيضاً بأن الأفعال التي تشكّل جرائم جنائية تخضع لاختصاص السلطات القضائية المختصة. يُحثّ كل شخص يواجه أو يقع ضحية لمثل هذه الممارسات الاحتيالية على الإبلاغ عنها للهيئة، وإن لزم الأمر، على رفع بلاغ رسمي لدى أجهزة إنفاذ القانون المختصة.

BOURSSOLE Newsroom

Morocco's Financial Regulator AMMC Warns Public Against Surge in Investment Fraud and Identity Theft